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Portfólio

Muitos perguntam em que o AA40 está investindo. Diversificação tanto em classes de ativos quanto de estratégias é algo que deve render bons frutos. Esta página visa a mostrar as alocações e os ativos investidos ou no radar. Não mostro valores em BRL/USD, veja abaixo o por que.


No que invisto e por que? (Novos aportes só no exterior a partir de Maio 2018)

Brasil: (Rebalanceado aumentando para 20% RV na eleição de Bolsonaro)

  • Renda Variável: 20% : Exposição ao mercado de ações brasileiro via fundos* com objetivo de valorização acima do CDI no longo prazo; alocação em linha com perfil de risco para quem quer aposentar cedo, porém totalmente buy n hold.
  • Renda Fixa: 80%: Segurança e rendimentos característico de uma das melhores renda fixa do mundo. Proteção do poder de compra e atenuação da volatilidade da carteira, visando aposentadoria antecipada com rendimentos próximo ao CDI.

*Como o compliance da empresa onde eu trabalho não me permite ter conta em corretora no Brasil, invisto em fundos de bancos estatais apenas como já explicado aqui.
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EUA - Carteira Index Investing (80%)

80% da carteira no EUA está indexada, ou seja, segue índices e garantem uma diversificação imediata a custos imbatíveis. ETFs da Ishares na corretora Fidelity que uso não tem taxas para compra e venda.

  • ETF Total Stock Market - ITOT - 60%: Exposição ao índice total market americano que engloba mais de 3400 empresas, incluindo todas do S&P500 e DJI.
  • ETF Small Caps - IJR - 10%: Exposição a small caps que geralmente apresentam valorização muito acima da média de mercado no longo prazo.
  • ETF Mid Caps - IJH - 5%: Exposição a empresas de médio porte com potencial de crescimento bom e geralmente performa melhor que o total market.
  • ETF Total Bond Market- IUSB - 25%: Exposição a quase toda a renda fixa americana diversificando ao extremo (mais de 6300 ativos de renda fixa como Bonds, Treasures, debentures, etc). Proporciona um bom yield em dólar e com a segurança da renda fixa lastreada pelo governo e empresas americanas.


EUA - Carteira DGI (20%)


DIVIDEND GROWERS

ID  Ticker Setor
1
JNJ Farma
2 XOM Óleo
3 EPR REIT
4 IRM REIT
5 T Telecom
6 OHI REIT
7 VTR REIT
8 SKT REIT
9 O REIT
10 APTS REIT
11 MMM Industrial
12 CLDT REIT
13 STAG REIT
14 WMT Varejo
15 D Utilidade
16 PG Consumo
17 MCD Consumo
18 MSFT Tecnologia
19 BA Aviação
20 MAIN REIT
21 LMT Defesa
22 NSC Transporte
23 HON Industrial
24 PEP Consumo
25 SBUX Consumo


Por que não divulgo valores?

  • Comparação nem sempre ajuda. Sempre é interessante e revelador ver os números do pessoal da blogosfera mas sinceramente acho que isto não ajuda na motivação de ninguém pois cada pessoa tem sua própria realidade de gastos, ganhos, rendimentos etc. Gosto de contribuir com ideias e boas práticas.
  • Talvez não queira ser anônimo para sempre. Quando atingir FIRE talvez revele a minha identidade. Melhor manter valores fechados para evitar pessoas que queiram se aproveitar e também por questões de segurança pois aqui é Brasil.

Disclaimer: Todo conteúdo publicado neste site baseia-se no direito de expressão garantido nos arts. 5º, IV e 220 da Constituição Federal de 1988. Não somos profissionais de investimentos nem consultores financeiros licenciados. Este blog representa apenas opiniões e decisões pessoais, que podem não ser apropriadas para outros investidores. Por favor, use o bom senso e/ou consulte um profissional de investimento certificado antes de investir seu dinheiro. AA40 não é responsável pelos resultados de suas decisões, nem responsável pelos comentários postados pelos leitores ou pelo conteúdo de quaisquer sites vinculados. Este blog deve ser visualizado apenas para fins educacionais ou de entretenimento. Resultado passado não é garantia de resultado futuro.


7 comentários:

  1. Muito bacana vc já ter uma diversificação no exterior. Essa é minha meta para daqui uns 3 anos. Qual a proporção entre investimentos no BR e nos EUA?

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    1. É que morei lá alguns anos. Hoje em dia tenho quase 50% / 50%

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    2. Desculpe a pergunta, mas no caso de falecimento, como fica a questão tributária do imposto sobre a herança do patrimônio que esta nos EUA? Questão de inventário, impostos, etc...

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    3. Quando vc abre uma brokerage nos EUA vc precisa indicar os chamados "Beneficiaries" que são os beneficiarios dos seus ativos em caso de morte. Fazendo isto evita ter que provar na justiça que vc é parente do falecido. Na fidelity é super simples veja: https://www.fidelity.com/customer-service/how-to-update-account-beneficiaries

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  2. Ola, AA40!

    Bela carteira, futuramente pretendo montar uma carteira nos EUA tb...atualmente minha carteira esta assim, 85% TD e 9,75% em ações e 10,25% em FIIs, mais ainda pretendo aumentar a porcentagem em RV aqui no Brasil para depois diminuir ainda mais a % em TD e começar a minha carteira nos EUA, o que voce acha minha estratégia AA40?!

    Blog Top, vou começar a te acompanhar!

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    1. Olá Marcelo. É interessante sim montar uma carteira pequena nos EUA só para ter uma reserva em moeda forte e além disso aprender mais.
      Sua carteira está bem conservadora. Fique de olho em um recuo do mercado para comprar mais algumas boas ações ou PIBB11/BOVA11. Abraços e seja bem vindo!

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  3. Olá AA40!
    Gostei da sua carteira dos EUA. Como falei em outro momento, minha estratégia é entrar neste mercado logo no início de 2019. Minha expectativa é que o USD caia um pouco em relação ao REAL com a nova gestão brasileira. Com isto, vai ficar mais barato entrar na bolsa americana, e também terei um pouco mais de tempo para estudar este mercado.
    Como é composta sua carteira de RV nacional? Grande abraço!

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