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Portfólio

Muitos perguntam em que o AA40 está investindo. Diversificação tanto em classes de ativos quanto de estratégias é algo que deve render bons frutos. Esta página visa a mostrar as alocações e os ativos investidos ou no radar. Não mostro valores em BRL/USD, veja abaixo o por que.


No que invisto e por que? (Novos aportes só no exterior a partir de Maio 2018)

Brasil*:

  • Renda Variável: 15% : Exposição ao mercado de ações brasileiro com objetivo de valorização acima do CDI no longo prazo; alocação em linha com perfil de risco para quem quer aposentar cedo, porém totalmente buy n hold.
  • Renda Fixa: 75%: Segurança e rendimentos característico de uma das melhores renda fixa do mundo. Proteção do poder de compra e atenuação da volatilidade da carteira, visando aposentadoria antecipada com rendimentos próximo ao CDI.
  • Multimercado: 9%: Exposição a um mix de investimentos de RF e RV com o objetivo de superar o CDI.
  • Cash: 1%. Velho e bom dinheiro líquido em aplicação D+0 para emergências e oportunidades.
*Como o compliance da empresa onde eu trabalho não me permite ter conta em corretora no Brasil, invisto em fundos de bancos estatais apenas como já explicado.
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EUA - Carteira Index Investing (80%)

80% da carteira no EUA está indexada, ou seja, segue índices e garantem uma diversificação imediata a custos imbatíveis. ETFs da Ishares na corretora Fidelity que uso não tem taxas para compra e venda.

  • ETF Total Stock Market - ITOT - 60%: Exposição ao índice total market americano que engloba mais de 3400 empresas, incluindo todas do S&P500 e DJI.
  • ETF Small Caps - IJR - 10%: Exposição a small caps que geralmente apresentam valorização muito acima da média de mercado no longo prazo.
  • ETF Mid Caps - IJH - 5%: Exposição a empresas de médio porte com potencial de crescimento bom e geralmente performa melhor que o total market.
  • ETF Total Bond Market- IUSB - 25%: Exposição a quase toda a renda fixa americana diversificando ao extremo (mais de 6300 ativos de renda fixa como Bonds, Treasures, debentures, etc). Proporciona um bom yield em dólar e com a segurança da renda fixa lastreada pelo governo e empresas americanas.


EUA - Carteira DGI (20%)


DIVIDEND GROWERS


ID Ticker YoC
1 JNJ 2.90%
2 XOM 3.93%
3 EPR 7.47%
4 IRM 7.16%
5 T 6.17%
6 OHI 9.68%
7 VTR 5.73%
8 SKT 6.36%
9 O 5.27%
10 APTS 6.72%
11 MMM
12 CLDT 6.32%
13 STAG
14 WMT
15 PG
16 PEP
17 MCD
18 MSFT
19 BA
20 D


Por que não divulgo valores?

  • Comparação nem sempre ajuda. Sempre é interessante e revelador ver os números do pessoal da blogosfera mas sinceramente acho que isto não ajuda na motivação de ninguém pois cada pessoa tem sua própria realidade de gastos, ganhos, rendimentos etc. Gosto de contribuir com ideias e boas práticas.
  • Talvez não queira ser anônimo para sempre. Quando atingir FIRE talvez revele a minha identidade. Melhor manter valores fechados para evitar pessoas que queiram se aproveitar e também por questões de segurança pois aqui é Brasil.


6 comentários:

  1. Muito bacana vc já ter uma diversificação no exterior. Essa é minha meta para daqui uns 3 anos. Qual a proporção entre investimentos no BR e nos EUA?

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    1. É que morei lá alguns anos. Hoje em dia tenho quase 50% / 50%

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    2. Desculpe a pergunta, mas no caso de falecimento, como fica a questão tributária do imposto sobre a herança do patrimônio que esta nos EUA? Questão de inventário, impostos, etc...

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    3. Quando vc abre uma brokerage nos EUA vc precisa indicar os chamados "Beneficiaries" que são os beneficiarios dos seus ativos em caso de morte. Fazendo isto evita ter que provar na justiça que vc é parente do falecido. Na fidelity é super simples veja: https://www.fidelity.com/customer-service/how-to-update-account-beneficiaries

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  2. Ola, AA40!

    Bela carteira, futuramente pretendo montar uma carteira nos EUA tb...atualmente minha carteira esta assim, 85% TD e 9,75% em ações e 10,25% em FIIs, mais ainda pretendo aumentar a porcentagem em RV aqui no Brasil para depois diminuir ainda mais a % em TD e começar a minha carteira nos EUA, o que voce acha minha estratégia AA40?!

    Blog Top, vou começar a te acompanhar!

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    Respostas
    1. Olá Marcelo. É interessante sim montar uma carteira pequena nos EUA só para ter uma reserva em moeda forte e além disso aprender mais.
      Sua carteira está bem conservadora. Fique de olho em um recuo do mercado para comprar mais algumas boas ações ou PIBB11/BOVA11. Abraços e seja bem vindo!

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